תחקיר

9 שיטות נפוצות להונאת משקיעים - פרק א'

שיטות אלו מסתמכות על יצירת תחושת דחיפות, אמון או בלעדיות כדי לפתות משקיעים, ולעתים קרובות הן מנצלות את הרצון הטבעי לצמיחה פיננסית. מודעות לטקטיקות אלו יכולה לעזור למשקיעים לזהות דגלים אדומים ולהימנע מליפול קורבן לתוכניות כאלה. אנחנו, בוועד נפגעי אקסליון, חוקרים בעזרתכם דפוסי פעולה שונים של מוטי גרוזמן וולד נמירובסקי. תקראו את המאמר, אולי תזהו משהו שאתם מכירים.

1. הונאת פונזי

הגדרה: שיטת השקעה הונאתית שבה התשואות למשקיעים הראשונים משולמות באמצעות ההון שהשקיעו משקיעים חדשים, ולא מרווחים אמיתיים של העסק.

מנגנון: התוכנית מבטיחה תשואות גבוהות בסיכון נמוך או אפסי, מה שמושך משקיעים רבים. בתחילה, משקיעים ראשונים מקבלים את כספם כדי לבנות אמון, אך כאשר נגמר הזרם של משקיעים חדשים, התוכנית קורסת.

דוגמה: ההונאה של ברנרד מיידוף, שהובילה להפסדים של כ-65 מיליארד דולר, היא אחת מהונאות הפונזי המפורסמות ביותר בהיסטוריה.

2. הצגת נתונים פיננסיים שקריים

הגדרה: הצגת מידע שקרי או אופטימי יתר על המידה לגבי מצבה הפיננסי של חברה או נכס כדי למשוך השקעות.

מנגנון: רמאים יכולים לזייף דוחות כספיים, לנפח מכירות, להסתיר חובות או להפריז ברווחיות של מיזם כדי להפוך אותו לאטרקטיבי יותר. משקיעים מתפתים להאמין שהעסק במצב טוב.

דוגמה: פרשת Enron היא דוגמה מפורסמת, שבה מצבה הפיננסי של החברה הוצג בצורה שקרית, מה שהוביל לפשיטת רגל מהגדולות בהיסטוריה.

בתמונה: מיצג שווא של תוצאות עסקיות של קבוצת אקסליון, כפי שפורסם באתר החברה.

3. הונאת קרבה (Affinity Fraud)

הגדרה: מכוונת לקבוצות מוגדרות כמו קהילות דתיות, קבוצות אתניות או ארגונים חברתיים, ומנצלת את האמון הקיים בתוך הקבוצה.

מנגנון: הרמאי מתחזה לחבר בקבוצה או משתף פעולה עם מישהו מהקבוצה כדי לקדם את ההונאה. הנפגעים סומכים על ההשקעה בגלל החברות בקבוצה.

דוגמה: הונאות רבות כוונו כלפי קבוצות דתיות, שבהן מנהיג כריזמטי זכה באמון הקהילה ושכנע אותם להשקיע במיזמים כוזבים.

בתמונה: מכתבו של אברך שהשקיע באקסליון:

❞לצערינו הבנו שהחברה נקלעה לקשיים, ואני בטוח שאתם עושים הכל כדי לסדר את העניין על הצד הטוב ביותר. כמו שאתה ידוע, אני אברך כולל פשוט, אשתי מנהלת חשבונות ואנחנו משתדלים לעבוד את ה' בצניעות עם מה שיש ברוך ה.' אנחנו כמובן לא יכולים לקחת סיכון על ההשקעה בוודאי שלא על הקרן. בפרט שאני ואשתי עברנו בשבה האחרונה משבר כלכלי לא פשוט. אני מבקש ממך בכל לשון של בקשה, תחזיר לנו את הכסף בהקדם. וגם אם הרווחים אינם כצפוי אנחנו כמובן מבינים. אנחנו יודעים שהשקעה של אברכים זה דבר רגיש ויקר בשבילך. אנחנו מודים לך על ההשתדלות והרצון הטוב, ומקווים לישועת לישועת ה' כהרף עין.❝

4. שיטת "שאב והשלך" (Pump and Dump)

הגדרה: מתבצעת על ידי ניפוח מלאכותי של מחיר מניה באמצעות הצהרות שקריות ואז מכירת המניות במחיר הגבוה.

מנגנון: הרמאים משתמשים בפורומים מקוונים, ברשתות חברתיות או בניוזלטרים כדי לייצר ביקוש למניה. כשהמחיר עולה, הם מוכרים את המניות ברווח ומשאירים את המשקיעים החדשים עם מניה שערכה גבוה מהשווי האמיתי שלה.

דוגמה: הדבר נפוץ במניות זולות או במטבעות קריפטו, שבהם נזילות השוק נמוכה וקל יותר להשפיע על המחירים.

5. הונאת דמי מקדמה

הגדרה: הונאות שבהן לקורבנות מובטחים סכום כסף גדול (כגון הלוואה או ירושה) בתמורה לתשלום קטן מראש.מנגנון: הקורבנות משתכנעים לשלם דמי מקדמה לכיסוי מיסים, עמלות או עלויות אחרות, בתמורה להבטחה שיקבלו סכום גדול יותר לאחר מכן. לאחר שהכסף מועבר, הרמאי נעלם.דוגמה: ההונאה הקלאסית של "הנסיך הניגרי", שבה לכאורה דמות נכבדה מחו"ל מבקשת עזרה בהעברת כספים ומציעה שותפות בכסף.נשמע לכם מוכר? תכתבו לוועד נפגעי אקסליון לווצאפ או לאי-מייל שלנו.9 שיטות נפוצות להונאת משקיעים - פרק ב'